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厘清数字货币乱象,理性选择投资币种(转)

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发表于 2018-5-21 08:45:22 | 显示全部楼层 |阅读模式
厘清数字货币乱象,理性选择投资币种(转)

鉴于目前币圈链圈代币传销之风盛行,重温《如何投资数字货币》主题之作,愿所有投资者能对数字货币的价值基础、币种分类、未来价值有个理性把握!

【本篇成稿于2016年4月,2017年9月,国内因取缔ICO资产代币交易,而关闭境内所有交易平台!】
有道:“混沌初开、天地始奠,乱象丛生、传销撞骗,蒙昧众生、难戒贪念,邪恶之徒,污我币圈,谁当横刀立马,斩妖魔鬼怪,还公正纯净币世界!老骥伏枥,志在苍穹,尽匹夫之责,口诛笔伐,愿天下君子英豪,肝胆相照,同仇敌忾,呵护我数字货币生存大道!”近来,眼看着比特币的发展举步维艰,全社会对未来去中心化的自信用货币体系正逐渐抛开迟疑,敞开胸怀,但新币种的滥发和众筹与传销的盛行,却愣生生搅乱了数字货币单薄的生态圈,一想起来我就万分激动,内心滋生以上拨乱反正之战士情怀,定当酣畅淋漓以抒发。
在第2篇“投资交易篇”中,对全民造币、银行风投、企业战略投资、挖矿、数字货币众筹等现状解析,已倍感整个数字货币圈存在明显的泡沫和乱象,2015年以来全球对区块链技术研究与探索的激进表现、传销理念向数字货币圈的渗透,又诞生无数“资产代币”和“庞氏骗局与传销币种”,各种投资创意和概念炒作层出不穷,令人眼花缭乱,尽管大多数投资者因看不懂持有谨慎或怀疑的态度,但还是有不少投资者有迫切了解和参与数字货币投资的愿望,就被这些以中心化推广宣传的方式引入歧途,而参与一些没有任何安全保障的资产币众筹或被高度控盘操控币种的纯粹价格赌博,甚至直接陷入传销互助误区,这已严重威胁到数字货币去中心化的本质,特别是威胁到人类理想货币体系必须崇尚普世、公平、公正并受惠于全球公众的原则。
具有长期投资经验的成熟投资者,一般都经历过投资挫折或骗局的洗礼,不相信天上会掉馅儿饼,对各种高收益承诺具有一定免疫力,面对这种纷繁乱象,基本能把持定力,保持冷静,理性选择比较经典和纯正的投资币种;但对缺乏既往投资经验,刚开始接触和进入币圈的普通投资者,因为有比特币曾经暴涨数十万倍的故事在先,就容易被追求暴利和投机贪婪的思想驱使,而遭遇币圈乱象和有害币种所伤,招致重大损失。
随着比特币减半让挖矿成本一日内翻番的预期,比特币的价格突破3000元直接摸高5100元后,再次大幅回落进入震荡加固的盘整走势;坚守去中心化原则、币种纯正、市值较大、人气旺盛的莱特币和狗狗币初期稍有跟随,此后再次陷入低迷。反倒是竞争币里,所有有中心化干预和操控的币种再次活跃,许多币种再次演绎了10倍以上的短期大涨行情,这再次验证了币圈的小众与不成熟。任何新生事物经过3年的沉寂后都会走向物竞天择的优胜劣汰的规律,良币劣币会出现适当的两极分化和二八法则,但眼下,投机操控的浮躁几乎要淹没理性与科学的预判。
比特币尚处在全球渐进的拷问与接纳中,这种业态的混乱与投机盲动,夹杂着操控性、贪婪性、欺骗性浊流的冲击,定会对整个数字货币生态圈的正常培育和发展造成严重打击。为此,本章成为本书的重点,目的只有一个:希望通过文中的剖析和呐喊,让普通投资者有效鉴别各币种的本质属性与分类,提高投资风险意识,理性而冷静地选择适合自身特点的投资币种,并重点把握公众币种的投资机遇,控制对资产代币的迷信与投资份额,防范陷入传销币陷阱,共同净化数字货币生态环境,做个清醒睿智的数字货币投资者。
4.1  乱象丛生的主要根源解析
1.去中心化自信用体系对全民习惯思维冲击太大
数千年的人类社会进化史,一直演绎着一场由个体和分散到群体和集中的过程,从石器时代以前的人类生命自然繁衍、以家庭为基础,到氏族、部落、民族国家,再到现代意义上的民主国家,整个过程就是不断趋于更为中心化的过程,在人们内心深处,归属于国家主权并接受主权信用保障的货币体系,或依托某个看似强大的组织,由其作为某种体系的保障,才会感到安全。
正是这种传统的中心化思维惯性,让大多数对计算机密码技术、区块链概念理解有难度的普通投资者,很难接受这种既没有主权保障,又没有第三方信任支撑的自信用货币体系,反倒是,有朋友推荐、有团队宣传和推动、有各种投机保障承诺,甚至有金字塔上下线辅导渲染的币种,在本能上认为更安全。这种现象阻挠了纯正公平去中心化数字货币的健康发展,成为诞生不良和传销币种、投机圈钱的温床。
许多人听说过比特币,在电视、报纸或手机上看到过比特币,并因此有了要参与数字货币投资的愿望,但却很少有人主动积极推荐比特币,因为比特币先天的去中心化、公众持有的分散性、不可操控性、拥有它必须付出挖矿或购买成本的属性,注定了没有任何人或机构产生向投资者推介的强烈动机。只有中心化的币种才具有对筹码的垄断和操控性,才会在价格的涨升中单边收割投资者的本金,所以,才会有竭尽所能宣传推广的团队,以及它的口号、教程、攻势和金字塔链条,总有人会喧嚷某某币如何地将与当年比特币一样,会从现在几分、几角暴涨到未来1000元,获得暴利,这样还真的调动了不少圈外投资者的激情。
2.监管滞后[D1] 造成币圈野蛮生长与诈骗盛行
因特网的去中心化体系,带给数字货币繁衍生长的土壤,让比特币的区块链分布式总账本自信用体系,在全社会的眼皮底下、在政府监管的隔离过滤中,竟然长成了属于全人类的具备有机生命体特征的去中心化的货币体系,现在已经不是任何哪个国家和政府想不想接受它的问题,而是不得不接受,且必须举国响应的大事件,谁在这场货币革命中没有紧密跟随,谁就可能在未来的国际储备货币体系中丧失发言权,但怎么跟、怎么监管,又都是所有国家的难题。
不监管,整个行业就会野蛮生长,各种金融诈骗盛行,搅乱整个国家的金融秩序;监管太严,又限制了自己国家对这场货币革命特别是区块链技术发展的探索与抢占先机。这就造成了现在这种模棱两可的局面,一方面政府发布《通知》限制金融机构不能参与数字货币业务,禁止银行与平台托管转账,适度限制数字货币投机风潮;另一方面不得不含糊数字货币的商品或货币属性,暗示普通投资者完全可以自主参与;当然更主要的一方面,是除了明显的以骗钱为目的的数字货币外,谁也说不清楚什么样的数字货币才更代表未来?币种的分类与定性一直处于真空状态,这就给存心不良者提供了扰乱视听、浑水摸鱼、打擦边球的“大好”机遇,各种P2P、众筹及创新理念层出不穷,各种网上社交传播与咨询推广活动、各种交易平台与大资金操纵的推波助澜,让普通投资者很难分辨真假而上当受骗。
3.混淆数字货币与区块链技术炒作的界限
数字货币作为区块链技术应用的成功案例,已经被比特币7年的历史所验证,尽管币价不是非常稳定,但相比于个别国家政府诚信丧失后,主权货币的高通胀、高贬值率,反而是数字货币具备更大的储值功能和安全性。在跨国交易支付应用、国际汇兑与清算,比特币已经有不可替代的便利性和低费率优势;近期英国的退欧与土耳其的政变,都瞬间对两个国家汇率产生了重大影响,而比特币的价格也同时做出上涨的反应,这说明它已经成为全球投资者价值储存的重要选择,本书的及时推出,正是基于满足普通投资者对参与数字货币的迫切需求。
但2015年以来,支撑数字货币分布式总账本自信用体系的区块链技术,忽然间成为整个业界极其热炒的话题,这种炒作与比特币和数字货币不同,比特币7年之后如此彰显其价值和生命力,且在它诞生的初期比特币协议与机制就将一切描述和定义得十分清晰,它就是将来很值钱的货币,但中本聪和那些电子货币先驱们,只低调地将它作为一场小范围的游戏和试验,它也基本从来没有烧过钱,甚至中本聪一直在评论区规劝大家将步子迈得小一点。
回想起来,比特币顽强的生命力从它诞生的第一天开始就有了,它的价值伴随着那个比萨饼直接显示在交换和应用场景中,并在全球投资者普遍的交易和参与中产生了价格狂飙,比特币一直都是真实存在,从没有人根据预期和想象炒作过。再联想起来,当年李彦宏是因为帮新浪做搜索引擎,新浪没按时支付费用而成就了百度;马云喊电子商务的时候,根本就没几个人看好;而马化腾当年一门心思地想将毫无价值的QQ卖掉……世上最有价值的产业奇迹都是历史发展成就的,绝不是人们一开始就可以预见的。
但对区块链技术的炒作,都基本是基于预期和想象,实在是有空中楼阁之嫌,吵吵了一年多,依然没有多少看得见的实际应用诞生,倒是乱七八糟亮瞎普通投资者眼睛的智能合约、去中心化自治组织等UFO式的概念(虽然这是区块链技术里面很重要的专业名词),让人们进入一种迷幻的精神亢奋状态。我在此呼吁全社会一定要对区块链技术的发展采取一种冷静理智的态度,这项技术既然已经造就比特币,它的价值一定会有更多的应用场景,但这必须伴随着社会的不断进步、技术的不断成熟、看得见的社会需求诞生,绝不会是当下万事皆可区块链的疯狂状态。
即便是从基础技术核心角度看,我也一直有如下两大困惑。
(1)除了比特币“完全去中心化、经典纯正POW工作量证明机制的公有链是用全球足够强大的挖矿算力确保比特币的全球信用”,其余所有联盟链、私有链和侧链都离不开适度中心化干预。作为一个主权国家的公民,对主权政府中心化信用、光速确认记账的效率都不信任,为何要相信金融财阀联盟区块链(难道要让全世界人民再次遭遇90个国际银行联盟的奴役?)、某个私人团队操控的私有区块链(难道要让一家以太坊公司成为整个币圈的母公司?)或寄生在比特币区块链上的侧链(没有任何实体劳动储值确保的价值信用根本就是0)。信任部分中心化机制、部分主节点操控、没有挖矿者维护的总账本不但会失去主权政府完全中心化的光速效率,还失去了比特币建立的无需第三方的信用,简直就没有任何理由啊?
比特币的完全去中心化POW工作量机制的区块链的主要目的,就是让全世界分布式总账本和验证体系解决全人类最大的“超主权信任问题”,即别的国家不再受美国和美元奴役,我不能被我的政府无端剥削,当我不信任我的国家的时候,我的财富还能由全球公众的信用来保障!——这是比特币多么宏大的理想和愿景啊,都被对区块链技术的中心化滥用和随意炒作玷污了。
从区块链分布式总账本自信用体系一定是需要挖矿确认环节的重要性来看,比特币最伟大绝妙之处在于它的奖励矿工机制【2140年后用交易费奖励】,让矿工通过交易卖出挖矿获得的币价值,而维持了去中心化分布式总账本数据的连续记录和验证,这简直是类似于有机细胞体具备的自我维护生命的伟大机制。其他任何区块链应用要解决的第一个问题就是:谁来为总账本数据打时间戳?记账的人太少,就相当于由完全去中心化又回到可操控的中心化有限节点,总账本就可能被篡改而失去信用,没有了存在的意义,记账人太多,谁来为他们的付出买单?
这是目前所有区块链项目必须面对的第一个问题,不能总奇思妙想地琢磨这区块链数据有多大用途,先考虑哪里来的分布式算力保证区块链数据的信用才是基础。我常产生一种遐想,现实社会中,只要所有那些既往中心化管控的机构,建立一种面向全网即时公开信息数据、任由分布式计算机复制下载共享数据的机制,一天之内,覆盖全国的一桩大型区块链项目就成立了,既不需要运行挖矿软件、还有分布式节点记录的数据对总账本的验证,这种效率和信用哪里是当下所有几个已发起众筹的项目所能企及的?所以,劝告所有区块链技术的创新研发团队,一定要保持冷静客观的发展理念。
每次看到币圈信仰者对区块链的激情张扬,我就总是满脑子的“无需求、无场景、泡沫化”的唏嘘,“去中心化自治社区”明摆着在二八法则的作用下,让大多数人的错误决策(失败概率大于为80%)白白烧钱吗?而迷信“智能合约”的人,稍懂点自动化流水线和自控系统,知道代码几十年前就可以造飞机、装汽车、探索外太空了,但它永远也无法取代人,特别是坏人拿着合约明知故犯,就永远离不开公检法的强制鉴别与执行?可悲的是,币圈如今就充斥着大量以区块链技术发展和应用为噱头的炒作,以及为了某个玄妙幻想而发行“资产或股份代币”的无底线圈钱。
我大胆猜想出现这种乱象的另一种理由:比特币协议机制太完美,自我维护的生命力太强大,未来一定会凌驾于全球各国法定货币之上,但它与银行、华尔街及风投没直接关系,谁都别想操控它,但一些贪婪的家伙奴役百姓成为习惯,才不会安分于持有比特币待涨盈利,它从来都奢望通过制造泡沫圈钱、骗钱和洗钱,于是,在不良目的的驱使与策划下,全球区块链热骤然刮起,看似是国内外民间大咖的民主和技术创新,实则有很大一部分因素是幕后大佬拉开吞噬投资者金钱的游戏。
对于普通投资者而言,比特币等数个公众数字货币已经能够看得见摸得着,大多数参与过股票期货投资的老鸟,只需要打开交易软件瞅一眼K线,就立马找到感觉,对自己的投资风险有个大体把握。但对于区块链,只要不是极尽烧脑的码农或技术大咖,很难理解一项区块链技术到底能干什么?有没有未来?那就还是不要太科技范儿了,就安心投资数字货币即可了。
4.自主发行“传销币”并快速上平台交易敛财的贪婪
监管缺失、区块链技术炒作、众筹模式与P2P的大行其道、交易平台的遍地开花,以及执法难度大等特点,最终造成不良目的、传销币、认购币、MMM互助泛滥,和“平台+资产币”的漫天飞舞,随便一个创意加上高超的营销策划,就可以诞生一个“传销币”,就可以上市交易,就可以有价格大幅波动,就可以实现圈钱、洗钱、骗钱的目的。
谁让我们进入了信息时代,让网络、让4G手机、安卓系统淹没了我们的生命呢!你不是爱猎奇又充满拜金与冒险精神吗?骗子们就是专打你的软肋,用“股票行销学+金融复利学+哈佛市场倍增学+二元期权”“国际大盘、拆分内排、重磅来袭、2个月静态收益6~25倍”和“智能合约、图灵完备、烧币、侧链、编程、分发、担保、交易任何事物”这种无所不及的“高大上”创新理念,亮瞎你的眼睛,而许多圈外投资者还真的就是因为这样的宣传才铁了心进入数字货币圈的,给他苦口婆心地唠叨去中心化、区块链、无须信用还惹他烦,而传销却立马调动起他的激情,可惜,这种现象正无情地吞噬着普通投资者的本金,也同时摧毁着他好不容易建立起来的对数字货币建立起的信任。
[D2] 在目前这个区块链发展的萌芽阶段,要投资一个区块链项目,不得不具备以下两点特征。
(1)兼具想象力、足够的商业头脑和丰富的工作经验[D3] 。
(2)项目能够落地,可以解决市场的刚性需求。
5.资本在通货膨胀与各种投机高风险挤压下的投资骚动
在全世界成熟的股票和投资市场,上市企业都有着良好的诚信记录和比较公正的以价值投资理念为主的价格波动,但中国的A股市场,以及目前的创业板甚至新三板,都有人为因素造成的资源稀缺性,而让股票价值保持相对高估状态,长期来看,民间普通投资者的资本要想在A股市场得到公允的回报是很难的;在货币资产将高通胀、高贬值率预期下,流动的钱已经将一线城市房地产推到全球“房价/收益比”最高值,投资风险聚集,许多具有一定投资实力的中产阶层感慨:把钱存进银行不投资就等于亏蚀,而投资又缺乏渠道。这种潜在的投资欲望在国内投资选择品种稀少的现实面前,自然而然让数字货币和区块链产业成为下一个资本蜂拥的高点。
资本投资的饥不择食的骚动,是产生冲动投机和羊群效应的根源,2015年以来,币圈的数宗众筹大戏就是在这种氛围下圆满提前完成的,而以太坊竟然是无上限发行、THE DAO创造的去中心化自治组织众筹,都不是一般的超出正常的思考极限,可以说,参与众筹的绝大多数人完全是懵懂地看好区块链和数字货币这个时代,并未能理解这种本质上中心化发行而又打着去中心化旗号的运行机制、明显违背二八法则的自由竞争市场规律的决策模式有多么的不靠谱,但就因为先期冒险参与资金在有预谋的操纵下获得的高回报似乎验证投资成功,而让整个数字货币圈出现只要画套就有人钻的热闹场景。
4.2  理清各类数字货币的主要原则和理念
1.自信用体系的可靠度(去中心化、区块链)
只有完全去中心化严格执行分布式区块链总账本验证的自信用体系,且在算力均衡的状态下,达到一定规模可抵御51%攻击性的数字货币,才是纯正公平的,任何企图发起人预挖、影响产币节奏、操控某些主节点验证的中心化因素,都会影响其协议与系统的可信度,从而变得没有价值保障。
2.价值储存与防止垄断操控性(POW与POS的差异)
只有纯粹的100%工作量证明机制POW(Proof of Work)情况下诞生的币种,才具备价值储存(类似于淘金的人必须付出挖矿的劳动和提炼成本才能获得金的价值储存),挖矿的综合成本单价(也可以看成是劳动与商品的第一次交易)就为币种的定价提供了基础参照。正因为几千年来金币、银币本身附有的价值信用,才得以成为最基本的流通货币,纯POW方式发行的币种才有望成为世界通用数字货币。
任何通过权益或股份证明方式POS(Proof of Stake)发行币的方式,一是缺乏工作量证明对币种价值的赋予,二是存在部分中心化的干预,三是让新币的诞生和分发丧失公正性,这种一定程度的中心化、可操控性、不确定性、参与权益分配者有影响价值的动机,都会最终难保信用。短期来看,POS的机制或许有利于某个币种的迅速分发和崛起,但长期来看,最终会随着潜在的被垄断或操控而失信。
所有采取众筹方式发行的币都是中心化币,都会形成垄断操控,从而没有前途;介乎于POW与POS中间的,传统意义上理解为半中心化,但出于对去中心化才会有真正信用保证的神圣原则来看,半中心化依然存在最终被强权操控的嫌疑,走向失信,因此只有真正去中心化的币才会有前途。
3.初始价值预期与发起人动机纯正性
每个新生事物在诞生的初期,都需要进行一场艰苦卓绝的挣扎和拼搏,一将成名万古枯,才会最终获得大众认同,被赋予价值预期。数字货币更是这样,比特币2010—2013年的暴涨带来的财富,就是对所有那些前辈的牺牲及创始人承担风险忍受煎熬为社会贡献出一项专利的回馈,在比特币漫长的从无到有的酝酿诞生过程中,中本聪和许多先行者们都付出了无穷的智慧和艰辛。
更重要的是,他们是在看不到希望、没有价值支撑和预期的情况下,保持高度廉洁和公正性、自信用体系及锲而不舍的坚持,才逐渐被全球接纳,这种币的价值实现也基本体现的是参与者群体利益的共同拥有,没有任何中心化倾斜和操控。
当数字货币的理念逐渐被全社会接受,有了价值预期后,并因为比特币技术的开源思想和协议公开透明,后来的模仿者和追随者创建新币的成本很小,对起始操控的诱惑就激发许多人产生发新币的趋利行为,这也是2014年以后,全球新币像雨后春笋般遍地开挖的原因。
但是,再创造一个纯正的币,想靠缓慢的渗透让世人接受,显然已经不可能,如果靠积极推广和宣传刺激发行,又没有成本支撑,于是,众多的币就只好通过对起始协议的修改、各种奇幻无比的创意,极力辩解和推销自己的去中心化,而骨子里又极力呵护自身的中心化利益,这就从起点上产生一种悖论:不推广就死亡,主动推广必然有利益动机而失信。我认为,长期来看,2014年以后发行的绝大多数币种都需多做调研。[D4]
4.对数字货币、区块链技术的不同侧重性
本书将明确澄清一个概念,将区块链技术作为分布式自信用体系验证的网络技术与产业对待,将数字货币作为区块链技术在创造“公平信用数字交换媒介—数字货币”的应用看待,只有后者才是我本书探讨的重点,前者归类为研究区块链技术开发和应用的企业行为。
整个币圈存在一种将从事区块链相关的创业公司的股份定义为“币”的现象,我认为这种现象有创新的成分在其中,但从投资与风险的本质来看是一种金融投机行为在驱动:目前全球对有限公司、股份公司的创建和营运管理都有明确的法律、法规、税务、监督管理机制,且想实现二级市场交易和股权转让,让原来的内部股、原始股直接面向公司外投资者套现,必须符合诸多股份转让规定,特别是若期望实现IPO上市公开交易,更是要经历艰难的财务审查和上市考核议程,这一切严格的监管制度为的就是严禁虚假和欺骗性行为存在,显然这不符合大多数区块链应用类的创新公司。
[D5] 数字货币交易平台的地位处在走擦边球的境界,中国政府和金融管理机构也都处在尴尬状态,出台对交易平台的监管政策——就是承认了平台的合法化与合规化;一刀切地禁止——可能让中国投资者错失全球最大的一次货币革命,将来被他国奴役和剥削;于是就只能一方面发布《通知》告诫全社会“防范比特币风险”并斩断银行与平台直接资金对接,同时又默认各种交易平台曲线转账和交易,成就全球最大数字货币交易平台【不愧为英明决策——投资者大可不必顾忌交易平台的政策风险,家长也一定希望他的孩子不被他人奴役】。
这种不得已而为之的放任,为数字货币交易平台的创建大开方便之门,关键是对各种平台上市交易币种完全放弃监管,这就形成了一种滥发新币(不论是币不是币,股份、资产、众筹份额都可以称为“币”)、操控新币、疯狂炒作新币的局面,一大批以“我想在区块链技术应用领域做一件事”的币应运而生。以非法集资罪被判无期徒刑的浙江吴英还在狱中服刑,按她的聪明智慧,连续发行几十个数字货币并全球操纵,还不立马圈回来几十亿的现金?可惜当年还没有数字货币。忠告所有无底线发币者,“到了秋后算账时节,一定要提前洗干净自己的屁股”!
所有以股份权益概念中心化众筹方式发行的“资产币”,[D6] 它的价值只与发起人能否在区块链和数字货币产业搞出点名堂有关,与比特币将来真的成为国际储备货币上涨到8万10万没有任何关系,它的价格只能由这个团队运行的前景来决定。“资产币”的探索和演绎,或许是对未来公司股票、资产、基金、分红或P2P股权转让的更好形式。
5.全球认同度
通过解读英国财政部《对数字货币征集信息的回应》与中国央行2016年1月20日公告《央行:争取早日推出数字货币》,以及周小川与财新记者对话预期,各个国家将本国法定货币体系过渡到央行数字货币体系必将是大势所趋,未来每个主权国家辖内的数字货币交易支付大概将以主权央行币为主【央行中心化主机系统对总账本的光速交易背书,会超越任何最快捷的区块链分布式信用验证需要的时间,普通投资者只需要想一想支付宝、手机银行、微信支付的速度就够了,当然,在理解最近热炒的闪电网络时,也别忘记部分中心化节点与央行中心化确认在本质上多大的区别?哪个信用更高?】;比特币等公众数字货币将演化为超主权国际储值货币【主要完成跨国交易、国际储备、汇兑和清算】,以替代既往黄金和美元国际货币的职能为主,凌驾于各主权货币之上。
若此,任何想在未来数字货币领域占有一席之地的币种,需要跨越的第一道坎就是“全球化”,眼下全球认同度最高的主要是比特币、莱特币和狗狗币,到了2014年以后,谁想再策划发行一个新币种,还想让全球一下子都认同和信任,难度实在太大,除非它包含进去许多人为操控的因素。
6.关于投资机遇与投机价值的区别
从数字货币本身的发展角度而言,本书侧重推荐投资者以长期投资公众类全球性数字货币大币种为宜,这是一件改变人类历史进程的大机遇,这些币种因市值相对较大,且已经走过初识被认同的价格暴涨期,同时,这场货币革命是无法预期的,或许在投资者认为的有限的时间区间,不见得就一定能获得很大的投资收益。
反倒某些小众币、改良币、资产币乃至传销币,从长期来看,具备很大的投资风险,甚至直接就是个坑;但从短期看,或许存在更大的投机价值,这就为投资者留出一个自由选择的空间,当下,各种平台和社交理财群遍地开花、气象万千,各种新币闪亮登场、价格狂舞,天天有神话,时时被亢奋,真的是华山论剑、各显神通啊!
央行币就等于现在拥有的纸币的电子版本,是受主权信用保护的,是基本没有投机价值的,且长期来看,注定是贬值的,但持有它的风险也是最小的,积极拥抱它吧,这也是我们作为主权国家公民的高尚义务。
本节最后,忠告普通投资者:以长期投资公众币的数字货币机遇为主,以投机炒作其他币种为辅,时刻注意控制投资风险。
[D7] 4.3  数字货币的六大分类
4.3.1  公众币
公众币是指面向全球公众、公民、大众以公平、公开、公正方式发行的公众货币,特指完全符合数字货币(以中本聪协议体系为蓝本)的所有特性,具备最强自信用功能,且已被全球公众认同的具备充当国际储备货币职能的币种。
(1)发币动机:完全去中心化、替代既往法定货币体系和纸币系统。
(2)应用方向:价值储存、投资与投机、国际硬通、跨国商品交易支付、跨境汇兑与结算、全球价值交流的一切应用。
(3)产币方式:各种加密方法+POW工作量证明机制。
(4)去中心程度:完全去中心化、纯正区块链、分布式总账本、自信用保证、没有价值预期、没有操纵嫌疑、分散程度高。
(5)价值储存性:挖矿算力强大,币价具有对应挖矿成本的价值储存。
(6)全球认同度:全球认同度高,全球各国银行风投民间普遍接受。
(7)交易特点:全球交易量大,具备博弈市场特征,被操纵的可能性小。
(8)存在的缺陷:
①完全去中心,虽然公平纯正,但缺乏中心化的宣传推广,可能成长缓慢,或遭遇中心化货币对其发展的干扰。
②在发展过程中,存在起始协议缺陷或技术瓶颈时,因为完全开源和去中心化,缺乏统一达成共识的组织基础,往往改进的难度和成本很大,限制其升级和进化。
(9)投资策略:长期来看,这场去中心化数字货币革命取得成功具有历史必然性,那么已经晋升前三甲的币种就已经具备成为将来主流数字货币的基础,一旦未来的国际储备货币以公众币为主,那它们的市值必须满足数十万亿的规模要求。眼下,三大币种的总市值才区区800多亿,它们的成长空间简直无法估量,所以本书一直强烈建议:一定要“树立长期投资数字货币大机遇”的理念,以短期炒作为辅,绝不能让自己失去公众币筹码,将是很长时间里,必须刻骨铭心的大事件。
(10)主要币种:比特币、狗狗币和莱特币等。
将狗狗币排在莱特币前,一是因为狗狗币总量1000亿并永久持续挖矿、特殊的文化氛围、满足小微支付的优势与比特币形成了互补的关系,在真实人气上超过了莱特币,而更为重要的是,比特币和狗狗币是两个创始人都离开核心团队的币种,没有主人的币,难道不更具备纯正的去中心化特征吗?二是将莱特币排在狗狗币之后,是从价格K线形态看,莱特币价格波动的过于陡峭和跌宕似有强势控盘主力长期藏匿其中的嫌疑,这也是毁掉某个货币公正性的重要因素。
4.3.2  小众币
小众币是指具备一切与公众币相同的协议机制与体系,在加密算法、发行总量和区块时间上有所更改,但接纳和认同的区域及参与人数都小,一直在有限的范围内缓慢渗透甚至停滞,没有特殊重大事件发生,很难有突破的小微币种,最终的生存概率较低。
(1)发币动机:比特币成功了,也学大哥的方法跑马圈地占个位。
(2)产币方式:各种加密技术与规则+POW工作量证明机制。
(3)应用方向:价值储存、投资与投机、替补失信的公众币。
(4)去中心程度:同公众币。
(5)价值储存性:算力小,币价基本对应挖矿成本,但岌岌可危。
(6)全球认同度:认同度低、小币种、信任者少。
(7)交易特点:大多数以山寨币的方式随民间投资冷热度波动,博弈性质不连续,投机风险较大。
(8)存在的缺陷:
①币值小,容易被主力或大户投机操纵,价格波动大,有成为死币可能。
②会因投机炒作过程中的筹码过于集中而失去公平性,从而最终失信。
(9)投资策略:就像金、银、铜作为曾经的铸币一样,作为具备信用的流通货币,太少可能会出现垄断,太多又会丧失价值计量参照,反倒不方便达成交易,未来理想货币体系状态或许仅限具备互补性质的3~5个公众币种,那么,大多数小众币都很难再有龙出升天的机会,但小众币的存在逼迫公众币必须守信,并随时具有利用前者的失误而晋级的可能。
(10)主要币种排行:世界币、地球币和夸克币等。
4.3.3  创新币
创新币是指以中本聪数字货币体系为基础,但在发币方式上适当引入POS权益等证明机制,有一定程度的中心化干预和对持币者的激励,有助于币种的推广和发展,但也失去最基本的纯正区块链保障的自信用价值,长期来看很难上升到充当超主权国际储备货币职能的高度。
(1)发币动机:借助区块链产业西部拓荒、跑马圈地。
(2)产币方式:POW+POS相结合机制。
(3)应用方向:价值储存、投资与投机、挑战主权货币。
(4)去中心程度:半中心化,有偏向激励创始人的嫌疑。
(5)价值储存性:靠一定算力与权益分配保证价值,很难计量,价值储存低。
(6)全球认同度:中心化推广为主,全球信任度波动性较大。
(7)交易特点:以山寨币概念交易为主,存在中心化操控下的暴涨暴跌行情倾向。
(8)存在的缺陷:
①半中心化难以胜任充当国际公众储备货币的职能。
②透明度不高,一些品种存在操纵欺骗嫌疑因素多,最终走向失信的概率较高。
(9)投资策略:长期来看,一定是投资公众币种更为妥当;但中短期来看,一些半中心化的创新币种,因为有团队呵护,有新颖概念,价格波动更大,更具备投机价值,但同时也放大了风险,对K线形态和技术分析有绝佳的功夫的投资者可适当参与。
(10)主要币种排行:达世币、点点币、合约币、未来币、域名币、黑币和新经币等。
4.3.4  资产币(ICO形式为主)
资产币是指非经典数字货币,是欲从事有关数字货币、区块链技术开发应用的公司或团队,为了避开公司类股权背书、股份发行准许资格申请、IPO上市交易的高门槛,以及各项法律与金融法规的严格监管,将自己的研发和经营风险通过以发行数字货币对应所属股份的性质,转嫁给投资者,对“币”字的借用完全是一种对“去中心化数字货币+区块链技术”概念的窃取,本质上是彻头彻尾的中心化,大多数资产币还都只是诞生于项目白皮书,投资风险很高,还有一些基本用“创建理念噱头”的预期性组织众筹、认购和分发,币价的高低和市值的大小主要与“策划书+包装+无奇不有的推广模式+监管混乱状态下的交易平台的见钱眼开+刻意利用先期圈到手的资金制造辉煌投机行情”相关,干成干不成先拿钱再说,等成功了如何分红一般都不说。[D8]

(1)发币动机:想要在未来的数字货币、区块链技术应用与开发领域占有一席之地,领跑全球去中心化区块链产业。
(2)产币方式:众筹、认购、分发、权益分配,看似有“区块链+去中心+数字货币”,本质上就是自己说了算的“股份”,说有POW一定也是假的,POS才是真的。
(3)应用方向:一切区块链技术、数字货币研究、开发与应用。
(4)去中心程度:完全中心化策划推广宣传和运营。
(5)价值储存性:由投资者的本金、烧钱的速度和创意实现的可能性保证。
(6)全球认同度:随公司业务发展确定,可持续性较差。
(7)交易特点:完全由发起人操控,行情缺乏博弈特征,投机风险较大。
(8)存在的缺陷:
①难以禁止“烧钱+欺骗+跑路+长期忽悠没商量”的犯罪动机。
②不具备项目所在领域的起码认知、工作经验少、缺乏投资理财经验者,一律慎入!
(9)投资策略:对普通圈外投资者,实在找不到把钱押在“对未来可能性大猜想”的事件上的理由,只有区块链或数字货币业内高手,为了自己的理想稍微在心底有谱的项目上,投资点小钱赌一把还差不多。
(10)主要币种排行:瑞波币、比特股、恒星币、以太坊、DAO基金、微币和Lisk代币等。
4.3.5  央行币
央行币是指完全中心化发行、中心化主机确认交易并记录总账本(光速处理速度),数量由央行控制,币值受主权保护(长期处于增发与贬值状态),增加实名认证与可追溯性功能(彻底杜绝现金腐败),减少纸币印刷发行成本及商业银行传统背书成本,集权与垄断程度更高,主权辖内的商品交易更为一统。
对央行币的理解上,不能因为去中心化概念深入人心而产生一种泛自由和极端无政府主义状态。事实上,当下繁荣的工业社会与信息文明,也都是在国家主权发挥有效运行功能情况下取得的,如果没有国家、银行和近代法币体系这些强大的中心化国家主权及中心化金融中枢,就不可能有大工业、大生产、大城市、大信息时代,现在所有的网络系统、GPS导航和航天探索曾经都是中心化的美国军事研发成果,都是集一国之力为人们创造未来,甚至阿里巴巴、淘宝、腾讯、京东和小米也都是在竞争过程中,因为对中心化利益的追求,而让整个社会精彩纷呈。
数字货币的去中心化,在于克服中心化主权政府在货币发行机制上的因为垄断而形成的通胀和分配不公与失信的问题,并不是完全的无政府主义,在一个主权稳定、政治经济和国际影响力与日俱增的国家,央行有能力稳定自己的币值和保护法偿性,它就有意愿跟上科技发展步伐,不断提升自己的货币体系职能,保持中心化货币体系集中高效的竞争优势而维护垄断,发行央行币就是大势所趋。
(1)发币动机:适应网络时代将主权纸币与信贷货币向数字货币提升和发展的大趋势,减少纸币发行流通成本与传统金融信用背书和交易对劳动资源的浪费,克服纸币的匿名性,增加流通数字货币的可追溯性,在技术上杜绝主权辖内的现金腐败现象。
(2)产币方式:绝对的中心化发行、实名认证、中心化主机确认、所有交易可追溯、数量完全由政府调控、适度通货膨胀、与旧有货币体系无缝链接、币值受主权保护、具备法偿性,替代目前主权纸钞与电子货币的数字法币。猜想:中国依然是“数字人民币”,特殊的区块链体系(实现可追溯性又不需要分布式总账本验证),主权信用保障,如1元数字人民币=1元纸币。
(3)应用方向:
①主权辖内的所有支付交易活动。
②杜绝现金腐败的主要工具。
(4)去中心程度:完全中心化。
(5)价值储存性:主权政府在适度通货膨胀基础上保证其法偿性,货币自身无价值储存,只是代用记账纸钞。
(6)全球认同度:较低,只有很少一部分与他国周边接壤地带,为了支付交易方便而用。
(7)交易特点:没有稀缺性,估值稳定并受政府调控,无投机价值。
(8)存在的缺陷:
①与既往法定货币体系一样,存在长期通过通货膨胀对大众的剥削。
②因经济危机或政权动荡与更替,出现大幅贬值或归零。
(9)投资策略:没有投资价值和投机价值,只有商品交易用途或短期储蓄备用价值,也不属于本书研究的币种。
(10)主要币种排行:数字人民币、美元、日元、英镑和马克等。
4.3.6  传销币
传销币是指一切借用数字货币概念,以传销、众筹、直销、认购,或赠送、权益分配模式等作为旗号,实际却是以庞氏骗局、跑路骗钱为最终目的,采取完全中心化机制发行的“伪数字货币”“骗子币”“洗钱币”,统称为传销币(不专指多层次传销),本身只是名字称为币而已,实际上只是一种以骗钱为目的的金融犯罪行为。
(1)发币动机:圈钱、骗钱、洗钱、跑路。
(2)产币方式:完全中心化发行与推广+POS分发+免费赠送。
(3)应用方向:无。
(4)去中心程度:无。
(5)价值储存性:无。
(6)全球认同度:无。
(7)交易特点:中心化操控骗盘交易、虚假交易。
(8)存在缺陷:跑路没商量。
(9)投资策略:如果对当下的生活倍感无趣,对所有赌牌兴致盎然,又抽不出时间去拉斯维加斯或澳门小赌怡情,那么,这个完全与传销、MMM互助本质相同的游戏,一定会吸引你,但做这种投资是要承担很大的道德风险和法律风险,归零的机会是99%,对普通投资者来说,就两个字建议:远离。
(10)主要币种排行:暗黑币、维卡币、百川币、摩根币、贝塔币、BBT金币和波特币等,数不胜数。
4.4  未来币世界预测
1.央行币——主权数字货币、不得不接纳的交易货币
当身边许多的超市、便利店和小吃店都逐渐开通了微信支付、手机银行、支付宝,除了卖菜的大妈、卖肉的大叔是因为不方便擦干净手无法查询你是否真的转账成功,不得不收取现金时,你就知道中心化的结算效率有多高了,基本都是秒杀,这种交易速度和海量交易需求,根本不是区块链、分布式和工作量证明机制支撑的数字货币体系可以比拟的。
数字货币投资者,不要再被泛自由、无政府主义思想和数字货币神奇的概念蒙蔽了,只要在一个政权、经济基本稳定的国家主权辖内,为了满足平常交易和支付,那就还是乖乖地尊重法币,只有它才能让你以最高效的速度完成一切交易。
所以,从央行数字货币发行的那一天起,想在主权国家内以满足商品交易和支付为目的的数字货币,它的生存就变得异常艰难;但若在一个小圈子里,行使超越央行币功能外的娱乐、情感交流、打赏、慈善和共享快乐的文化功能,或是以保护隐私的目的出发,应该还是会有一定空间的,因为走向过剩经济时代的未来公民,对精神层面的需要会逐渐超过对物质的拥有,这一点上,狗狗币已经走得很远,这也是本书将狗狗币列为仅次于比特币的原因之一。
央行币的价值具有法偿性,受中心化主权保护,未来银行体系和信贷对宏观经济的支持与调控依然会起到重要作用;但公众币的存在,一定会倒逼现行各国银行金融服务体系,升级和改善对投资者的服务态度。
但在政权出现动荡,或政府自身缺乏自律出现信任危机的情况下,主权辖内的公民会自发抛售央行币增持公众币,而加剧经济和金融动荡。
2.公众币——国际储备货币、畅行世界的跨境汇兑清算货币
央行数字货币在主权辖内再强,但出了国门,在网络那端其信用度就锐减,央行币的发行可能会对应实名认证,这会影响它在有竞争关系的其他国家内的流通,不像现在的东南亚和毗邻国家对匿名的人民币纸钞更有感情,到数字货币阶段,持有他国主权央行币或不利于方便达成交易。
更重要的是,因为有了具备国际储备货币、跨国交易、汇兑和结算的公众币,为什么还需要别的国家的央行币?
公众币充当了金本位时期的金的价值储备和兑付功能,本身就可以直接取缔当下人们对美元的依赖,以及超越历史上一切至高无上的国际储备货币的功能和机制。
本章内容的最大愿望就是:让投资者擦亮眼睛,理性选择投资币种,从长期战略投资和交易应用而言,普通投资者仅参与公众币和央行币两种币就足够了。部分投资者处于投机的目的,也可以关注和参与其他币种,但一定要明确别的币基本很难具备未来国际准备货币职能,仅具有短线投机炒作价值,或是个别资产代币公司取得在区块链产业应用方面的突破而具备中期持有价值。
3.小众币——为缥缈的理想而坚守
理论上,全球60亿人,每个人都可以按自己的喜好找一家专门提供造币服务的软件公司,修改一下比特币协议与代码,发行一种属于自己的货币——小众币。但绝大多数的小众币将随着长期不具备价值储备和交易而走向归零,但依然会有少量的小众币在狭小的空间里顽强生长,并虎视眈眈地窥探公众币的运行,任何一次公众币技术瓶颈爆发或信用受损,都会给它们带来蜕变的机会,这也是它赖以生存的信心支撑。
4.创新币——为投机而生也将为投机而死
由于大多数创新币在发行机制上存在先天不具备完全信任的特点,既不能作为诚信的货币体系,又不是完全的区块链应用开发,基本都会在垄断或操控爆发的时间节点,随着投机本质的凸显而走向价值归零,但或许由于社会的发展诞生了许多特殊的新的需求,而让个别的币种延长其寿命甚至疯狂投机很长时间,但最终,都逃不脱被公众抛弃的命运。
5.资产币——将彻底依赖其对区块链技术应用开发的能力而存在
这些“币”本身就不是币,只代表它想从事区块链技术应用和开发的业务而诞生的公司股份,有点类似于众筹股权或基金份额,它的价值将随着这个团队业务的发展体现其价值,它永远都不可能成为真正的数字货币,也永远只有与公司真正效益挂钩的投资或投机行情。
投资者需要提防的是,不能总是被资产币神乎其神的谎言牵着鼻子走,要一开始就思考所投的公司是不是仅在一边烧钱一边寻找假突破,这样的资产币大多数将随着募集资金的烧光而化为乌有。
6.传销币——骗局终将被揭穿而成为过街老鼠
传销币的谎言将越来越难以自圆其说,即使披着数字货币的外衣,也不能改变其中心化骗局的本质,假的就是假的,靠传销、直销或价格波动诱惑投资者参与的骗局会逐渐曝光于天下,随着普通投资者对去中心化货币体系的进一步了解并逐渐变得成熟而理性,交易平台为追求短期效益而助纣为虐带来的失信结局的不断觉悟和抬高上币门槛,传销币将彻底失去存在的土壤,并成为过街老鼠,人人喊打。
有趣的是,由于“去中心化+区块链”的概念太挠人,你非常虔诚而又理性地、充满风险意识地想说服一个普通投资者去买比特币或狗狗币,那还真是天底下最难的事情,但创新币、资产币和传销币那些高手们,用高收益、民间互助、智能合约、图灵完备、众筹分发、世界大变局等理念一忽悠,还真的就有人信。关键是,目前这种处于不良用心的企图,竟然成为嫁接普通投资者与数字货币的桥梁,没有他们,就很少有投资者愿意亲近数字货币。
从自然发展角度来看,这些人,竟然成为当下推动数字货币产业发展的纽带。
结论:如果通过本章的阅读和体悟,能让普通投资者走出迷津,养成对各种数字货币对号入座,按其特征进行归类和甄别,结合自身特点选择合适币种与投资策略的习惯,从而规避风险,把握机遇,成功致赢,那就是我最大的欣慰。
若还能够让诸多借监管缺位、普通投资者整体迷茫而行乱发新币圈钱、传销炒作骗钱的不法分子良心发现,收敛其行为,让真正的公众币得到健康发展,那书中义愤填膺的呐喊也就有了价值。
但愿数字货币的生态圈越来越美好,投资者越来越成熟,能够把握住这场人类历史上数百年不遇的一次重大投资机会。

【本文所述的经典数字货币的价值毋庸置疑,但2015年后,作为比特币底层技术支持的区块链概念异军突起,甚至被一些激进人士形容为类似于互联网的重大革命,但绝大多数市值数百上千亿的众筹代币ICO项目的白皮书,依然只停留在画饼想象阶段,除了发行币币和币币交易,并没有诞生多少真实的应用,反而在中心化操控团队的推广下,有将其代币作为传销诈骗敛财筹码的嫌疑?
这到底是一场革命?还是一场泡沫?敬请数字货币投资者对当下的币圈链圈发表自己的看法和提出新的问题!-----本号将在“币链价值拷”中对共性问题成文解答与探讨!】
原创: 王博
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